红红火火、牛气冲天的新年假期刚刚度过,很多小伙伴们都怀着愉快的心情回归到自己的工作岗位中。

小花作为防范经济犯罪的专家,还是不得不在新年之初提醒大家新的一年要继续提高自己防范经济犯罪的意识,因为经济犯罪随时就“藏匿”在我们的身边。

今天经侦小花就给大家讲讲常见的经济犯罪手法大家一定要注意防范↓↓↓

手法一

高额回报=非法集资

以“互助”、“慈善”、“复利”、“境外投资”等为噱头的非法集资行为,都有一个显著特点——无实体项目支撑,却许以受害人高额回报。

这些无实体项目支撑、无明确投资标的、无实体机构的非法集资行为,往往利用网络进行宣传推广、资金运转,以高收益、低门槛、快回报为诱饵,靠不断发展新的投资者实现虚高利润

警方提醒:谨慎选择投资项目。对网上宣传的理财、基金、众筹、股权等产品,可通过证监、银监、市场监督管理等部门政府公开信息查询,核实其真实性,同时了解国家对其是否设定准入门槛、有无限制性规定等。

不参与国家法律法规政策明文禁止的非法经济活动,不做盲目投资,避免遭受财产损失。

手法二

窃取银行卡信息盗刷转账

为了盗刷他人的银行卡,不法分子“绞尽脑汁”,花样百出:

1、有收买、窃取他人银行卡信息资料,“克隆”复制银行卡进行盗刷;

2、有在各种终端设备(POS机)上安装侧录设备,盗取信用卡信息并偷窥密码;

3、有在银行ATM机插卡口上安装读卡器,同时在键盘上方挡板安装针孔探头等,窃取他人信用卡信息资料。

网银或手机银行也成为不法分子盯上的目标。如利用病毒、木马或钓鱼网站盗取他人信用卡信息和密码,进行盗刷转账;在网络购物过程中,虚构“交易失败”现象,诱骗受害人授权骗子对网银账户进行操作。

警方提醒:

1、一定要注意保管好银行卡账户信息和密码,防范他人代刷、窥视或使用特殊装置测录;

2、认准银行和第三方支付平台官方网站和客服电话,不对陌生人提供银行卡信息和个人资料,警惕索取短信验证码的行为;

3、仔细分辨“山寨网站”“钓鱼网站”,不轻易点击来历不明的网址链接或二维码;

4、建议更换安全性更高的金融IC卡,及时更新电脑和移动终端的杀毒软件、防火墙,防止木马侵入盗刷。

手法三

虚开发票=偷税漏税

当出现这些行为,就已经构成了虚开发票的经济犯罪:

没有实际经营活动而开具增值税专用发票、有实际经营活动但开具数量或者金额不实的增值税专用发票、进行了实际经营活动,但让他人为自己代开增值税专用发票。

税收作为国际治理的财政根基,出现虚开增值税发票行为,就是给国家带来损失。

警方提醒:

1、交易前了解清:了解清楚对方的税务登记信息、经营规模、企业资质等相关情况;

2、交易时手续全:一是资金流方面,注意通过对公账号转账,并留存银行转账回单;二是货物流方面,注意通过正规渠道运输货物;三是发票流方面,要仔细对比发票信息;

3、交易后留证据:在购买货物或劳务时,要注意取得和保存有关证据。

手法四

持有、使用、制作假币

违法者通常会使用以下伎俩使用假币:

1、在偏僻乡村使用假币:利用乡村偏僻,农民信息不对称的特点,用收购农副产品或药材之机,使用假币,使农民钱财两空。

2、在昏暗处使用假币:利用黄昏、夜晚之时,在出租车或灯光昏暗的酒吧、夜总会等场所使用假币。

3、在大额现金中夹几张假币:这种情况多发生在使用金额较大的交易中,违法者利用人们怕麻烦或不愿当众清点大额现金的心理进行违法活动。

4、看对象使用假币:利用老人眼花、小孩不懂事等情形使用假币。

在夜晚或灯光昏暗等地方进行交易,一定要比平时更加留意,仔细观察水印、光变面额数字,同时用手触摸凹凸感时,不要只摸人像的衣领处,应在面额数字、装饰图案及文字处仔细触摸。

当进行大额现金的取款或交易时,不要怕麻烦,至少要让点钞机正反面各过一遍。如对现金的真伪没有把握,可到当地储蓄所或信用社存入现金后再交易货物。

警方提醒:收到假币之后,要采取报警或将假币上缴银行等积极措施,而不能抱着侥幸的心理将假币再次投入市场使用,积极堵截假币流通渠道。

手法五

洗钱就是犯罪

犯罪分子通常利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、赌场等方式将诈骗、走私、贪污、受贿、侵占、制贩毒品、非法吸收公众存款等犯罪获取的赃款进行转移。

警方提醒:

1、主动配合金融机构进行身份识别

出示身份证件、如实填写个人信息、配合金融机构以各种方式确认身份信息、回答金融机构工作人员合理的提问。

2、不要出租出借自己的身份证件

随意出租出借自己的身份证件,可能产生不良后果:他人借用自己的名义从事非法活动、协助他人完成洗钱和恐怖融资活动、成为他人金融诈骗活动的替罪羊、诚信状况受到合理怀疑、声誉受损。

3、不要出租出借自己的账户

一旦出租岀借账户,账户很可能被贪官、毒贩、恐怖分子或罪犯用于进行洗钱或恐怖融资活动,因此不出租出借账户既是对权利的保护,也是每一个公民应尽的义务。

4、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和机构自身负责。地下钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。

5、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为犯罪分子提供了洗钱的渠道。

6、发现洗钱线索积极举报

为更好的预防、遏制洗钱等犯罪活动的发生,《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定,接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密,以此动员社会力量,保障公民的安全和社会的稳定。

只有大家擦亮双眼

看清骗子的套路

才可以避免落入圈套

这些防范技巧请牢记!